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Tus finanzas, también sostenibles: ¿qué hay que tener en cuenta antes de invertir siguiendo estos criterios?
Por Sofía Cisneros

Este año, el lema elegido para el Día de la Educación Financiera es “Tus finanzas, también sostenibles”. Una frase que puede tener dos sentidos, por un lado, según señalan desde ING, muestra la importancia de cuidar de nuestras finanzas para que sean sostenibles a lo largo del tiempo y podamos cumplir nuestras metas vitales y, por otro, la creciente importancia de la inversión verde.

En este sentido, cada vez más los inversores demandan invertir de acuerdo con sus valores y durante los últimos años han surgido nuevos productos y vehículos para materializar estos deseos. Sin embargo, el universo, aunque reciente, es amplio y el pequeño inversor corre el riesgo de perderse en un mar de siglas, conceptos y herramientas.

Para empezar, Laura Donzella, Head of Sales en Portugal, España, Latino América y Asia en Nordea AM, señala que la clave en la inversión sostenible es tener una mentalidad largo placista. “Las actividades de compromiso a veces duran años. Por lo tanto, mantener una mentalidad a largo plazo es crucial tanto para maximizar el potencial de rendimiento como para crear un cambio positivo tangible”, explica Donzella.

A esto, se suma la importancia de saber identificar nuestras preferencias. “Es algo que los asesores financieros deberán preguntar en el futuro. ¿Hay temas específicos que quieren abordar, por ejemplo, la diversidad de género? ¿O hay sectores específicos a los que no quieren tener exposición, por ejemplo, el carbón?”, reflexiona.

El punto de partida del pequeño inversor: entender los conceptos más básicos y apoyarse en el asesoramiento financiero

Sin embargo, la experta invita a replantearnos todas estas preguntas de la mano de un asesor financiero. “El punto de partida para pequeños ahorradores debería ser siempre sus asesores financieros. Su rol es fundamental ya que tienen la experiencia y el conocimiento necesario para aconsejar sobre las opciones sostenibles”, explica Donzella.

Por su lado, desde ING recuerdan la importancia de tener claro qué cantidad de su colchón de ahorros puede invertir y el riesgo que está dispuesto a asumir. Y, a partir de ahí, entender lo que le ofrece cada producto. “En este sentido, es importante comprender conceptos como rescate, comisión o rentabilidad. Tras la encuesta que hemos realizado con motivo de nuestra campaña de ‘Legales Irresistibles’ hemos podido comprobar cómo un gran porcentaje de personas desconoce o tiene dudas en términos financieros con los que nos relacionamos casi diariamente”, señalan desde la entidad.

El poder de la inversión sostenible para cambiar el mundo

No nos cansamos de oír que estamos en una década decisiva para definir la salud de nuestro planeta y nuestra sociedad. Todos debemos contribuir a la construcción de un mundo más sostenible adoptando prácticas más respetuosas en todas nuestras actividades, e incluso cuando ahorramos e invertimos.

Desde Nordea consideran que la forma más impactante de que los inversores hagan avanzar al mundo hacia una sociedad y una economía más sostenibles es invirtiendo en soluciones de esta naturaleza. “Ya hemos sido testigos del poder de la asignación de capital que ayuda a las empresas con sólidos perfiles ESG a fomentar soluciones sostenibles que pueden crear un impacto tangible. En Nordea ofrecemos una amplia variedad de soluciones sostenibles que abordan cuestiones importantes como el cambio climático, el desafío social y la diversidad de género, por nombrar algunas”, explica Donzella.

Como se puede apreciar, los inversores pueden escoger entre una amplia gama de soluciones para invertir de manera sostenible, pero Donzella insiste en que la pregunta es si dichas soluciones son fáciles de entender y accesibles para los pequeños inversores. Para ayudarles en este camino, la experta de Nordea AM resalta la figura de los asesores financieros. “Es fundamental que los asesores financieros jueguen un papel importante a la hora de orientar a los inversores en sus decisiones de inversión. El papel que desempeñamos en este ámbito es ayudar a los asesores financieros proporcionándoles herramientas para que tengan éxito en esta misión. Esto incluye desayunos educativos financieros mensuales, una herramienta de e-learning sobre inversión ESG y documentos educativos sobre soluciones financieras”, explica.

Desde ING también inciden en la importancia de contar con la formación financiera necesaria. “El sector financiero ofrece multitud de productos distintos que cumplen con las características para ser considerados sostenibles. Creo que el desafío está en hacer que esa oferta sea comprensible y clara, que el pequeño inversor entienda el impacto de su inversión y ajuste su decisión a su perfil de riesgo”, concluyen.

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